Mengenal Money Laundering: Awal Mula dari Usaha Pencucian Pakaian dan Modus Operasinya

Reporter: Tommy |

Editor: Rian Sumeks |

Minggu , 15 Sep 2024 - 11:13

Mengenal Money Laundering: Awal Mula dari Usaha Pencucian Pakaian dan Modus Operasinya-Foto: Kemenkeu-

1. Placement (Penempatan)

Tahap awal ini melibatkan memasukkan uang tunai ke dalam sistem finansial. Untuk menghindari deteksi, pelaku biasanya memecah uang dalam jumlah kecil, menempatkannya dalam instrumen keuangan seperti cek atau deposito, atau menyelundupkannya ke luar negeri.

2. Layering (Pengelupasan)*

Pada tahap ini, pelaku menjauhkan uang dari sumber kejahatan dengan membeli aset, melakukan investasi, atau membuka rekening di negara-negara dengan sistem pajak ringan atau tax havens.

Mereka juga sering menggunakan perbankan lepas pantai atau perusahaan boneka untuk mengelola uang tersebut.

3. Integration (Integrasi)

Tahap terakhir melibatkan penggunaan atau investasi uang yang sudah tampak sah.

Uang tersebut bisa digunakan untuk kegiatan bisnis, pembelian aset, atau membiayai kegiatan kriminal lainnya.

Tindakan pencucian uang tidak selalu mengikuti urutan tahapan ini secara linear. Prosesnya bisa melibatkan penggabungan berbagai tahap yang dilakukan secara berulang-ulang, membuatnya menjadi salah satu kejahatan terorganisir yang rumit.

Karena kompleksitas ini, pencucian uang sulit untuk ditangani. Oleh karena itu, peran Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dan masyarakat sangat penting dalam upaya pencegahan dan pemberantasan kejahatan ini.

mengenal money laundering: awal mula dari usaha pencucian pakaian dan modus operasinya                            sumateraekspres.id - istilah "money laundering" atau pencucian uang mungkin sudah tidak asing di telinga kita.
istilah ini pertama kali muncul pada tahun 1920 di amerika serikat, saat kejahatan terorganisir merajalela, terutama di kalangan mafia yang terlibat dalam berbagai aktivitas ilegal seperti pemerasan, perjudian, prostitusi, dan perdagangan narkotika.
untuk menghindari deteksi atas uang hasil kejahatan mereka, para mafia pada masa itu mengadopsi strategi membeli perusahaan yang legal.
salah satu investasi terbesar mereka adalah perusahaan pencucian pakaian, atau dikenal dengan istilah laundromats.
baca juga:hasil pekan ke-4 liga inggris: brace haaland bawa city kokoh di puncak klasemen, mu menang telak
baca juga:drama di menit akhir, nottingham forest sukses curi tiga poin di anfield
mereka menggunakan usaha ini untuk mencampurkan uang ilegal dengan uang yang sah, sehingga sumber dana tampak legal.
pencucian uang pada dasarnya adalah proses menyembunyikan asal-usul uang yang didapat dari kegiatan ilegal agar tampak seolah-olah merupakan harta yang sah.
di indonesia, praktik ini diatur dalam undang-undang nomor tahun 2010 tentang pencegahan dan pemberantasan tppu.
undang-undang ini mengategorikan tppu sebagai tindakan yang mencakup penempatan, transfer, pengalihan, pengeluaran, pembayaran, hibah, penitipan, serta kegiatan lainnya terhadap harta kekayaan yang diduga hasil tindak pidana.
baca juga:panduan lengkap memilih dan menggunakan mikrofon yang baik dan benar
baca juga:apakah diperbolehkan beristri 4 dalam islam, berikut penjelasannya
tujuannya adalah untuk menyamarkan atau menyembunyikan asal-usul dan kepemilikan harta tersebut.
dalam praktiknya, pencucian uang dilakukan melalui tiga tahap utama:
1. placement (penempatan)
tahap awal ini melibatkan memasukkan uang tunai ke dalam sistem finansial. untuk menghindari deteksi, pelaku biasanya memecah uang dalam jumlah kecil, menempatkannya dalam instrumen keuangan seperti cek atau deposito, atau menyelundupkannya ke luar negeri.
2. layering (pengelupasan)*
pada tahap ini, pelaku menjauhkan uang dari sumber kejahatan dengan membeli aset, melakukan investasi, atau membuka rekening di negara-negara dengan sistem pajak ringan atau tax havens.
mereka juga sering menggunakan perbankan lepas pantai atau perusahaan boneka untuk mengelola uang tersebut.
3. integration (integrasi)
tahap terakhir melibatkan penggunaan atau investasi uang yang sudah tampak sah.
uang tersebut bisa digunakan untuk kegiatan bisnis, pembelian aset, atau membiayai kegiatan kriminal lainnya.
tindakan pencucian uang tidak selalu mengikuti urutan tahapan ini secara linear. prosesnya bisa melibatkan penggabungan berbagai tahap yang dilakukan secara berulang-ulang, membuatnya menjadi salah satu kejahatan terorganisir yang rumit.
karena kompleksitas ini, pencucian uang sulit untuk ditangani. oleh karena itu, peran penyedia jasa keuangan (pjk) dan masyarakat sangat penting dalam upaya pencegahan dan pemberantasan kejahatan ini.